笔趣阁

3033（第2页）

“江川，坐下。”她转过头，公事公办地开口，“把你刚才说的，关于金三角犯罪集团的具体人员、据点、交易网络以及齐先生可能的联络方式或中间人，所有你能想到的细节，一点不落，全部写下来。”

冯振威动了动唇，想说什么，最后颓然低下头，哑声道：“……我写……我都写……”

……

聂清澜和江川刚从讯问室出来时，姜砚清、叶楠，还有经侦支队队长陆明薇正在监控室小声交流。

姜砚清最先抬头：“老大，这九个账户的身份背景全部核实了！他们要么是年龄在22岁到25岁之间，刚毕业工作没几年或者还没毕业的年轻人，要么就是60岁到70岁的退休老人，这些人的社会关系都很简单，没有一个符合齐先生可能的中年男性画像，”

叶楠紧接着补充：“我们同步查了这九个人名下的所有出入境记录，其中有8个人护照都是空白，没有任何出国记录。只有一个年轻人去年去了趟大阪，但行程干净，都是在大阪环球影城或别的几个景区转悠。而九人最近三个月乃至半年的航班和高铁购票记录里，也没有任何可疑的的行程。”

陆明薇指着手中复杂的资金流向图：“我们重点分析了这九个账户持有人其他银行账户的活动情况，发现一个共同点，这九个人其他的主要账户资金流水都很正常，符合其收入和消费水平，有些老人的账户甚至只有退休金存取记录。但是唯独这九个与崔宁账户有频繁资金往来的特定账户流水异常活跃，金额不小，且明显与持有人自身的经济活动和生活模式脱节。就像是……这几个账户被单独拿出来，用于某种特定交易。”

“跟冯振威联络的那些手机号情况也差不多，而且那些手机号的身份信息和那九个账户的身份信息有重叠。”王砚舟叹了声，“账户是真的，身份信息也是真的，但使用账户的人不是账户的主人。这种情况只能是这九个人把银行卡和手机号租借……或者干脆卖给了现在的这位持卡人——也就是那位齐先生……哎！科普帮信罪的道路任重而道远啊！”

陆明薇推了推眼镜，语气无奈：“他倒是挺聪明，用这种不起眼白户银行卡作为他与冯振威这类下线支付佣金的通道，既能避免使用自己名下的账户留下直接证据，又能利用账户持有人背景的普通性降低被追溯的风险。”

“先把这九人找到！”聂清澜也明白是怎么回事儿了，果断说道，“姜砚清，叶楠，江川，你们分别带队，协调各账户持有人户籍地或常住地的派出所，马上联系这九个人，跟他们讲明利害关系，重点问清楚他们名下这张特定银行卡的由来！是否由本人使用，是否出售或出借过！”

“那我们继续继续追查这九个账户的资金来源。”陆明薇尽量用他们听得懂的话解释道，“这些钱要先打到这几张卡上，再通过这几张卡往外支付！也就是说冯振威收到的最后一环，齐先生一定有一个或几个更上游的账户进行拨款。我们可以通过查它们的付款方账户，再查付款方的付款方……一层层往上找，直到找到最初的资金源头。”

聂清澜点头：“好，我们分头行动！”

……

警方最先联系上的是那五名普普通通的年轻人，在辖区民警找上门时，他们大多吓得脸色发白。

询问之下，他们的说法也几乎一致。

“警察同志，那卡不是我用的啊！是我大三的时候在学校旁边，有一次一个男的找到我，问我愿不愿意用自己的身份证办一张新的手机卡，再同时开一张绑定该手机号的银行卡，然后把银行卡和手机卡打包3000元卖给他……我当时就觉得……只是一张没钱的空卡和一个新手机号就能换3000块钱，够我两个月生活费了，挺划算！我就、就办了……”

“你还记得对方长什么样吗？”

“太久了……具体的记不清了，好像是……个子不算特别高，应该跟我差不多，中等身材吧。主要是他当时还戴着口罩和帽子，看不见脸，我就只记得他说话挺客气，给钱很爽快，我见他捂得严严实实还怕他是骗子呢，没想到我把手机卡和银行卡给他，他当场给我点了3000元现金……”

那四位老年人的情况也类似，老人觉得反正自己用不了这么多手机卡和银行卡，开个新卡和新手机号还能赚点小钱，就爽快的把手机号和银行卡打包卖了出去。对于后续卡片被用于何处，他们毫不知情。

各个辖区的民警在问明情况后，当场对这些出售自己银行卡及关联手机卡的人员进行了严肃的法制教育，明确指出其行为已涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”，随后依法办理了拘留手续，等待进一步调查处理。

……

下午3点，所有人带着最新消息再次来到市局刑侦支队的会议室集合。

在谢堔的强烈要求下，他也通过微信视频参加了这次会议。

姜砚清他们将这九位持卡人全都控制了起来，其调查结果确认这九人都是违法出售了自己的银行卡和关联手机卡。

经侦那边暂时没有结果。

姜砚清和叶楠汇报完，江川惆怅地总结了一句：“这位齐先生在资金上的反侦查水平挺高，很会给我们添麻烦。”

视频里的谢堔听到这话，突然想到了刚看完的冯振威的那份口供：“等等，冯振威说齐先生‘在国内有正经身份做掩护’、‘很了解银行的监管手段’……要知道林海建的那些操作也是他在背后指使的，他似乎非常懂这一套操作！什么身份既能完美掩护，又能天然掌握这些知识和便利？”

姜砚清若有所思：“熟悉资金流，能规避调查……金融行业内部人员？银行、证券、支付机构……特别是银行，每天都在和账户、流水、反洗钱规则打交道。”

“而且是中层。”聂清澜接上，“不高不低的那种，这样才符合冯振威所说的那种一般单位，看起来很普通！也不影响他利用信息差和内部视角来提前布局，绕开监控。”

叶楠提出疑问：“但银行员工自己大规模收购他人银行卡不现实吧？即便几年前内控松些，这么操作也容易留下异常关联吧？内部审计和反洗钱系统也不是摆设。”

谢堔顿了下，眯起眼睛：“那9个人的口供有没有提到，对方在要求他们办卡时，有没有关于银行选择的建议？”

一直盯着电脑屏幕看，反复查看询问笔录的季明川扶了扶眼镜，开口道：“有，这九人中其中有六人提到过，对方随口说了一句‘浅海发展银行近期没活动，而白海商业银行最近有开卡礼物，手续也简单’，‘别去浅海发展银行那边，人多排队慢’、‘浅海发展银行对老年人开卡问得细，麻烦！滨海农商银行省事儿’之类的话。”

“引导他们避开某家特定银行？那这很可能就是他自己工作的银行。”聂清澜反应过来，“这是典型的风险隔离思维，银行内部人员规避操作风险的本能反应！他太清楚如果卖卡人后来出事，警方顺藤摸瓜首先排查的就是开卡行的内部关联，所以他必须把自己工作的银行从源头摘出去！”

“如果按照这个思路，那他在选择交易地点时肯定会下意识远离自己所任职的那家支行！”王砚舟立刻调出地图，把齐先生和这九人的交易位置一个个标注出来，“浅海发展银行在浅海市一共有十七家支行，我们可以把距离这九个交易地点较近的支行先排除！”

他迅速划掉十家支行和一家总行：“剩下这7家支行重点排查！”

陆明薇合上文件：“我们这就去和上级协调一下，秘密排查浅海发展银行这7家支行中符合齐先生特征的男性！”

正说着，经侦支队一位名叫傅俊的警员拿着一个平板，小跑过来。

“陆队，聂队，有初步发现！”傅俊快速汇报，“我们之前不是一直在根据王建新的口供去追查跟他合作洗钱的旅行社吗？我们突击检查了三家主要合作的旅行社，并冻结了关联的十几个壳公司账户！在追查其中一家主要壳公司‘海悦营销’的资金最终流出路径时，发现了一个重要情况！”

他滑动了几下平板，然后把屏幕反过去面对她们：“海悦营销在过去的两年里以各种名目将大量资金分散转出，其中有一部分经过两到三层看似无关的贸易公司过渡后，最终注入了一批个人账户。我们当时觉得这是典型的分拆洗钱，正在逐层梳理。但刚刚比对了你们提供的九个银行卡账户信息时发现，其中有五个账户在特定时间点收到过来自海悦营销下游某个过渡账户的汇款！金额和时间与齐先生向冯振威支付部分佣金的节点能大致对应上！”——

作者有话说：PS：排除法的灵感来自于1989年湖北江汉油田发生一起绑架杀人案，这起案件警方最后就是用这种方法找到了凶手的工作单位。

人蛇就是非法渠道跨境流动的偷渡者群体，蛇头是偷渡组织者。

千万不要租借出售自己的银行卡！这是真·违法犯罪行为

第32章第32章经侦给出了这一条重……

经侦给出了这一条重要信息后，聂清澜再次把王建新拉出来问了一遍。

但王建新表示自己只是提供洗钱的平台，并且林海建只告诉他，他们只是帮着东南亚那帮搞诈骗的洗钱，他真不知道洗钱的客户具体都有谁。

聂清澜看王建新的表情不像说谎，再加上林海建多疑的性格，确实也不会给王建新露头重要的信息。

调查还在进一步进行。

聂清澜找技术组再次查了这九个账户每次交易时的IP，发现每次交易时IP很分散，IP地点也都不一样，且都在商场、咖啡馆这种公共网络区域。

交易时间大致是周末或平日7点以后，正好都是下班时间。