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第68章 账户实名（第3页）

“同步进行！”苏锦说道，眼中闪着兴奋的光芒，“我已经想好了监控指标，比如单日交易金额过一定数额的、频繁转账的、资金来源不明的等等！”

“这些指标怎么确定？”萧廷问道。

“根据经验和数据分析！”苏锦认真地说，小手比划着，“我会仔细研究正常交易的模式，然后设定合理的阈值！就像做菜要掌握火候一样！”

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“还有一个问题，”沈放提出，“如果现洗钱行为，我们有权力处理吗？”

“这个”苏锦停顿了一下，小手指在桌子上画着圈圈，“我们没有执法权，但可以配合官府！”

“怎么配合？”

“提供证据、冻结账户、协助调查！”苏锦说道，小脸严肃得像个小大人，“我们是金融机构，有义务配合反洗钱！就像好市民要配合官府抓坏人一样！”

“那会不会得罪人？”刘德二担心。

“得罪坏人不怕！”苏锦坚定地说，小手握成拳头，“我们要做正当生意，不能和坏人同流合污！”

萧廷赞许地看着她，眼神温柔：“正义不能妥协！”

“嘿嘿，”苏锦害羞地笑着，小脸红扑扑的，“萧廷哥哥支持我，我就什么都不怕！”

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接下来几天，苏锦忙着制定各种规则和流程。小手拿着毛笔认认真真地写着，时不时还要停下来想一想。

“萧廷哥哥，你看看这个实名制规则怎么样？”她拿着厚厚的文件给萧廷看，小脸期待地看着他。

萧廷仔细阅读，温柔地说：“写得很详细。不过这一条可能需要调整。”

“哪一条？”苏锦赶紧凑过去看，小脑袋几乎贴到了萧廷的肩膀上。

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“关于身份证明的要求。”萧廷指着其中一段，“要求太严格了，可能会把正常客户也吓跑。”

“那怎么办？”苏锦咬咬嘴唇，小眉毛皱得紧紧的。

“分级管理！”萧廷建议，“根据交易金额设定不同的身份验证要求。小额交易简化流程，大额交易严格审查。”

“对呀！”苏锦眼睛一亮，兴奋地拍手，“就像买东西一样，买个包子不用身份证，买房子就要各种证明！萧廷哥哥真聪明！”

“就是这个道理！”萧廷温柔地笑道，伸手摸摸她的头。

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“还有这个监控系统，”苏锦拿出另一份文件，小手指着上面密密麻麻的字，“我设计了十几个监控指标。”

萧廷看了看，有些担心：“指标很全面，但是会不会太复杂？”

“怎么说？”苏锦歪着小脑袋，好奇地看着他。

“指标太多，员工可能记不住。”萧廷分析道，“而且处理起来也很麻烦。”

苏锦想了想，小手指在桌子上敲着：“那就先选几个重要的指标，其他的以后再加！就像学字一样，先学简单的，再学复杂的！”

“哪几个最重要？”

“大额交易、频繁转账、资金来源不明！”苏锦掰着小手指，认真地数着，“这三个最容易现问题！”

“好，就先从这三个开始！”萧廷同意，眼中满是赞许。

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一周后，实名制正式实施。

“苏姑娘，有客户抱怨了！”陆在行跑来报告，脸上有些担忧。

“抱怨什么？”苏锦紧张地问道，小手抓着衣角。

“说我们的手续太麻烦！”陆在行说道，“说要填这么多表格，还要提供各种证明，太麻烦了！”

苏锦想了想，小脸变得坚定起来：“那就派人去解释！告诉他们这是为了保护他们的资金安全！”

“怎么解释？”

“就说现在有坏人利用券制洗钱，我们必须加强管理！”苏锦认真地说，小手比划着，“就像城门要检查路引一样，是为了大家的安全！不检查的话，坏人就会混进来！”